Capex, opex oraz sposoby finansowania

Podstawowym zagadnieniem przy wdrażaniu nowego projektu jest analiza wydatków inwestycyjnych (CAPEX) oraz kosztów operacyjnych (OPEX). Niniejsza część wymagała znacznej kooperacji z innymi osobami zajmującymi się projektem, ponieważ inwestycje oraz koszty utrzymaniowe w znacznym stopniu zależą od ich szacunków.

Analiza CAPEX w pewnym stopniu zmieniła podejście do naszego przedsięwzięcia, ponieważ koszty uruchomienia naszego serwisu byłby bardzo duże, a z poprzednich rozważań wiadomo, że zwroty z inwestycji mogą przyjść po długim czasie. Dlatego zakładamy, że wymagana powierzchnia biurowa znajdzie się w firmie telekomunikacyjnej dla której tworzymy projekt. Na początku działalności nie kupujemy też własnego serwera tylko wynajmujemy dedykowany od zewnętrznej firmy świadczącej takie usługi. Ostatnim znacznym ograniczeniem, które wprowadzamy dla naszego serwisu jest instalowanie hot spotów tylko w miejscach, gdzie firma dla której tworzymy zlecenie ma własne łącza dostępowe, aby ograniczyć koszt utrzymania tych łączy. Dopiero w dalszej części projektu rozpowszechniamy instalowanie punktów dostępowych w miejscach, gdzie nie istnieje nasza sieć. Jednak od początku działalności możliwe jest użytkowanie portalu ze wszystkich miejsc, a lokalizację zapewnia nam „google location api”, które jest w naszym przypadku darmowe.

Jednak pomimo tych „cięć” występuję wiele innych koniecznych inwestycyjnych. Po konsultacjach z wiceprezesem odpowiedzialny za technik doszliśmy do wniosku, że zatrudnimy dwóch programistów, którzy będą odpowiedzialni za utworzenie serwisu ( zakładany czas do realizacji to dwa miesiące ), a następnie będą pracowali nad jego utrzymaniem oraz rozwojem. Poniżej znajduję się pełna lista wydatków CAPEX:

• Utworzenie serwisu = 20000 złotych (dwóch programistów, którzy będą pracowali przez 2 miesiące. Ich wynagrodzenie będzie wynosić 5000 złotych miesięcznie),
• 3 komputery + oprogramowanie = 3*3500 zł = 10500 złotych
• 3 zasilacze UPS = 3 * 300 zł = 900 złotych
• Instalacja serwera dedykowanego = 370 złotych
• Około 50 hotspotów= 50 * 200 zł = 10000 złotych
• Instalacja hotsptów = 50 * 50 złotych= 2500 złotych
• Domena internetowa (rejestracja) = 10 złotych
• Sprzęt biurowy ( meble, telefony, drukarka itp.) = około 7500 złotych
• System rozliczeniowy= około 10000 złotych

Łącznie koszt inwestycyjny podczas uruchamiania naszego serwisu wynosi 62000 złotych.
Inwestycja to nie wszystko. Równie ważne jest, aby zanalizować koszty utrzymania przedsięwzięcia. Koszty te będę zmieniały się oczywiście wraz z rozwojem naszego serwisu. Jednak na chwilę obecną przedstawię koszty utrzymania serwisu na początku działalności, a następnie przedstawię w jaki sposób będą mogło się zmieniać w przyszłości.
Koszty OPEX:

• 2 programistów = 2 * 5000 zł/miesiąc
• Osoba od sprzedaży, marketingu i kwestii prawnych= 5000 zł/miesięcznie
• Utrzymanie serwera dedykowanego= 1000 zł/miesięcznie
• Utrzymanie hot spotów = 50 * 15 zł/ miesięcznie
• Utrzymanie domeny = 50 zł/rocznie
• Koszty dodatkowe = 1500 zł/miesięcznie ( papier do drukarki, aktualizacja oprogramowani itp.)
• Reklama = 5000 złotych/miesięcznie ( zapewni 80 tysięcy wyświetleń na stronie głównej głównych portalów informacyjnych).

Łącznie koszt utrzymania serwisu w pierwszej fazie projektu wynosi 23 tysiące złotych. Tak jak napisałem koszty te z czasem będą się zmieniały. Z pewnością w miarę rozwoju będziemy musieli kupić własne serwery, ponieważ przy dużej liczbie użytkowników będzie to na pewno bardziej opłacalne niż ich wynajmowanie. Kolejnym rozszerzeniem może być instalacja hot spotów nie tylko w miejscach, gdzie nasz operator ma własne łącza dostępowe. Gdy nasz portal będzie już dość mocno rozpoznawalny instalowanie hot spotów oraz utrzymanie łączy możemy zrzucić na barki firm lokalnych dla których instalowanie punktów dostępowych może przynieść wymierne korzyści finansowe. Z pewnością potrzebna będzie także większa liczba osób zatrudnionych przez nasz serwis. Po pięciu latach działalności zakładamy, że będzie 4 programistów, 2 sprzedawców oraz prawnik. Poniżej znajduje się wykres, który przedstawia koszty inwestycyjne oraz utrzymaniowe na przestrzeni pierwszych 5 lat działalności:



Jednak, aby oszacować opłacalność inwestycji konieczne jest zdefiniowanie źródeł z których będziemy czerpali zyski. Wspomniałem o tym już w poprzednich postach. Głównym źródłem z pewnością będą reklamy. Możemy rozróżnić reklamy lokalnych przedsiębiorców, którzy znajdują się w okolicy hotspota, a także firm o globalnym zasięgu. Dodatkowym sposobem finansowania mogą być płatne usługi zarówna dla użytkowników indywidualnych, a także firm. Jednak należy podejść do tego zagadnienia ostrożnie. Po pierwsze na początku nie będziemy pobierali żadnych opłat, a z czasem wprowadzimy opłaty dla firm. Polegałoby to na przykład na sfinansowaniu stworzenia strony ciekawego miejsca związanego bezpośrednio z tą firmą (na przykład takim miejsce może być kino itp.). Z pewnością będziemy starali się także o dofinansowanie z funduszy europejskich. Warto w tym przypadku zwrócić uwagę na program operacyjny – innowacyjny gospodarka 8.1. Jest to program skierowany przede wszystkim do przedsiębiorców, którzy zamierzają realizować innowacyjne projekty, związane z badaniami i rozwojem, nowoczesnymi technologiami, inwestycjami o dużym znaczeniu dla gospodarki lub wdrażaniem i stosowaniem technologii informacyjnych i komunikacyjnych. Jak podaje portal „internetmarket.pl”, wiele ciekawy serwisów było finansowanych właśnie z tego funduszu. Jednak dofinansowania będziemy traktowali tylko jako dodatek i możliwość szybszego rozwoju, a nie jako podstawę finansowanie, gdyż nie możemy być pewnie otrzymania tych pieniędzy. Kolejnym źródłem jest kredyt inwestycyjny, który weźmiemy na początku działalności. Zakładamy, że wkład własny będzie wynosił 400 000 tys. złotych, a na sfinansowanie pierwszych pięciu lat działania i rozwoju projektu potrzebujemy dodatkowe 1 600 000 tys. złotych. Kwotę spłaty kredytu musimy wliczyć w koszt utrzymania serwisu, czyli koszty OPEX.